Política de Privacidad

Responsable del tratamiento

FIDE PBC EUROPE S.L.

• CIF: B-87621710
• Dirección: Paseo de la Castellana 182 9º 28046 Madrid
• Email: info@topii.com

Datos personales recogidos

En TOPii recogemos y tratamos los siguientes tipos de datos personales:

• Datos de identificación: Nombre, apellidos, DNI/NIE, número de pasaporte, fecha de nacimiento.
• Datos de contacto: Dirección de correo electrónico, número de teléfono, dirección postal.
• Datos de verificación de identidad: Documento de identidad escaneado, selfie de verificación.
• Datos biométricos: Reconocimiento facial para verificación de identidad.
• Datos de transacciones: Historial de pagos, envíos de dinero, retiros de efectivo.
• Datos del dispositivo: Dirección IP, modelo del dispositivo, sistema operativo.
• Datos de geolocalización: Ubicación aproximada para encontrar comercios cercanos.

Finalidades del tratamiento

Tratamos tus datos personales para las siguientes finalidades:

• Registro y gestión de tu cuenta de usuario en la aplicación TOPii.
• Prestación de los servicios de pago, envío de dinero y retiro de efectivo.
• Permitir el uso de las funcionalidades de la app, incluido el chat y la geolocalización.
• Mejora de nuestros servicios y desarrollo de nuevas funcionalidades.
• Prevención del fraude y cumplimiento de obligaciones legales en materia de blanqueo de capitales (AML) y conocimiento del cliente (KYC).
• Análisis de riesgos y gestión de incidencias de seguridad.
• Análisis de uso de la app y personalización de la experiencia del usuario.

Base legal del tratamiento

El tratamiento de tus datos se basa en:

• Ejecución de un contrato: Necesitamos tus datos para prestarte los servicios que has solicitado.
• Interés legítimo: Para mejorar nuestros servicios, prevenir fraudes y gestionar la seguridad.
• Cumplimiento de obligaciones legales: Especialmente en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
• Consentimiento: Para el envío de comunicaciones comerciales, siempre que hayas dado tu consentimiento.

Destinatarios de los datos

Tus datos personales podrán ser comunicados a:

• Empresas del grupo TOPii/Fide para la prestación de servicios.
• Proveedores de servicios tecnológicos (alojamiento, pasarelas de pago, servicios en la nube).
• Organismos reguladores y autoridades competentes en materia de servicios financieros.
• Autoridades públicas cuando sea legalmente exigible.
• Juzgados y tribunales en caso de litigios o procedimientos judiciales.

Derechos del usuario

Como usuario, tienes los siguientes derechos sobre tus datos personales:

• Derecho de acceso: Conocer qué datos personales tenemos sobre ti.
• Derecho de rectificación: Corregir datos inexactos o incompletos.
• Derecho de supresión: Solicitar la eliminación de tus datos personales.
• Derecho de limitación: Solicitar que limitemos el tratamiento de tus datos.
• Derecho de oposición: Oponerte al tratamiento de tus datos.
• Derecho de portabilidad: Recibir tus datos en un formato estructurado y transferirlos a otro responsable.

Para ejercer tus derechos, puedes contactar con nuestro Delegado de Protección de Datos (DPO) a través de la información de contacto que se encuentra más abajo.